Os investidores em pés descalços culparam uma proposta de coalizão para simplificar as regras de NDING para ajudar a comprar uma casa com a ASI, alegando que isso só aumentará o preço da propriedade.
Scott Pepp fez a alegação de que o ministro da Habitação das Sombras, Michael Sukka, havia proposto a proposta que o inquilino Penny escreveu.
Ele escreveu: “Tenho 32 anos e contratar com meu namorado (também professor)”, escreveu ele.
“Estamos trabalhando duro e salvando onde podemos, mas a idéia de uma posse de casa em Melbourne ainda se sente fora de alcance.
“Não temos pais ou garantidores ricos -minha mãe também aluga e os pais de meu parceiro ainda estão pagando suas casas.
“Eu era dums que criticam as notícias da propriedade e vi um artigo … os liberais têm planos de simplificar as regras de atendimento para ajudar os compradores sem o Banco de Mamãe e Padre … isso significa algo para pessoas como nós, ou é apenas uma pré -palavra para seleção?”
Sukka revelou na terça -feira que, se a coalizão chegasse ao poder nas próximas eleições federais, ele notaria o buffer de serviços nos empréstimos à habitação.
Regulador Financeiro – Autoridade de Regulamentação Prudencial Australiana – Os bancos precisam considerar as habilidades dos solicitantes de empréstimos à habitação para fornecer sua hipoteca à taxa de juros atual, além de três por cento adicionais.
Os investidores em pés descalços destruíram o plano da coalizão para lidar com o preço da casa da Austrália
O buffer foi de 2,5 % antes de aumentar a epidemia covid.
Os investidores explicaram descalço que o buffer era um ‘teste de estresse’.
“Quando você solicita um empréstimo à habitação, a taxa de juros está aumentando mesmo que o banco possa dar (empréstimo)”, escreveu ele em sua coluna NewsCorpO
‘Portanto, se a taxa for de 6 %, eles verificam se você ainda pode pagar AY em 9 %.
‘Isso é chamado de’ teste de estresse ” – e as pessoas precisam parar de passar por cima de suas cabeças se (ou, digamos a verdade, quando) as taxas aumentam.
“E, como consultor financeiro, acho que é uma polícia completamente inteligente que coloca os Bankers.”
Pep disse que Sukka viu de outra maneira.
‘Ele argumentou que os primeiros compradores de imóveis seriam capazes de tomar mais Orrow, reduzindo o buffer. O que é verdadeiro ”, escreveu ele.
Michael Sukkar declarou que gostaria de fazer o buffer de serviços simplesmente em empréstimos domésticos
‘Mas vamos pensar sobre isso, digamos, seis segundos: redução de buffer significa que todos podem pedir mais emprestados – para que eles – e o que eles fazem é continuar o preço da moradia.
O plano de Sukkar é como assistir os últimos ovos de borracha sentados no vapor de servo desde o domingo passado.
– Penny, eu sei que você está com fome, mas se você engolir o que está vendendo, apenas certifique -se de ter um terno de Hazmat à mão, um rolo de vaso sanitário na geladeira e um encanador em espera.
Na época do anúncio, Sukkar disse que havia um viés sistemático para os ativos sucessores.
“Agora”, os australianos foram punidos pelo Higher Orrow pelo “Banco de Mamãe e Papai” sem acesso ao “Banco de Mamãe e Papai” – mesmo que o risco real seja o mesmo ou baixo “, disse ele.
‘Este é um viés sistêmico para os ativos obtidos herdados. Vamos removê -lo.
“A aliança não aceitará a situação em que os australianos não têm a mesma oportunidade para a posse de casas que a geração anterior desfrutou”.
