Como Tamara Iclastone e seu marido aprenderam estritamente, ter seguro residencial não significa que você está coberto para cada evento.
F1 herdeiros por causa do maravilhoso erro de seguro e J Rutland não conseguiu recuperar nenhum dos US $ 25 milhões que perdeu US $ 25 milhões devido ao maior roubo da Grã -Bretanha.
Os ladrões internacionais de jóias espalharam a mansão Kensington da família durante as férias, levando vários milhões de gemas, relógios e dinheiro valiosos.
No entanto, a família não pode reivindicar dinheiro para o conteúdo roubado, porque eles têm um elegante dólares de £ 75 milhões em apólice de seguro que tem uma concessão para assistir e jóias que nunca foram notadas anteriormente.
O Bombshell foi uma das várias revelações entre o novo escândalo da História do Podcast do Daily Mail and Lies: o diamante desaparecido de Tamara Iclaston.
Nos últimos anos, uma das três reivindicações de consertar a propriedade após incêndio, inundações e outras questões agora está levando as seguradoras para casa.
A porcentagem de reclamações adotadas para políticas de construção e conteúdo em 2021 foi de 722 % – em 2022 a menos de 76 % a menos de 76 %, foi encontrada autoridade de comportamento financeiro. Somente para o edifício, era inferior a 63 % em 2023 em 67 % em 2023.
O MailOnline já passou por alguns motivos comuns para não pagar seguradoras – seguro curto por falta de cobertura e ‘clima de tipo incorreto’:
Capas
Muitas reivindicações são rejeitadas porque algo não é realmente coberto por nenhum princípio, como danos acidentais ou itens específicos são excluídos.
Tamara Iclastone e J Rutland quando perceberam que só podiam nos reivindicar 45.000 em roubo por roubo por 25 ou 30 portas.
Os relógios e jóias foram especialmente excluídos da política imobiliária do casal, para que eles não pudessem reivindicar contra os US $ 25 milhões roubados.
Outro problema comum que não é coberto é o dano causado por animais de estimação, como os cães, destruem um sofá – embora às vezes possa ser adicionado como Al Chhikic Extra.
J Rustland e Tamara Eklastone não garantiram os objetos de valor que foram roubados
‘Tipo incorreto clima’
De acordo com o grupo de consumidores, o motivo mais possível para rejeitar a reivindicação de seguro residencial é o motivo mais provável da rejeição da reivindicação de seguro residencial – qual?
Ocasionalmente, as seguradoras podem argumentar que as condições climáticas podem ser definidas como uma ‘tempestade’, que pode ser definida como a velocidade do ar registrado especificado na área.
A próxima escolha de danos devido ao mau tempo é de 8 % da próxima reivindicação preferida – ‘muito lentamente’ com a rejeição de algo quando o dano foi causado.
Dennis Elif foi informado de que o vento de Storm Darag foi atingido por Kidderminster, Warstershire, sua casa, ficou a 2 mph muito lento para pagar seus fornecedores de seguros em dezembro passado
Por qual pesquisa estudar? No início deste mês, era aconselhável que as seguradoras estivessem usando uma possível definição errada de tempestades e inundações para rejeitar as reivindicações danificadas pelos clientes.
De acordo com Monisupermart, a reivindicação de seguro residencial mais comum do Reino Unido por cerca de 30 % de todas as reivindicações de seguro residencial é escapar da água.
Em dezembro passado, uma pessoa que foi destruída pelos destroços pela tempestade Darag disse que não era a tempestade porque a velocidade do vento atingiu apenas 53 mph.
Dennis Elif foi informado de que o vento foi informado de que Kidderminster havia espalhado sua propriedade para o Warstershire, 2 mph demorou muito a pagar seu provedor de seguros.
A aeronave de Elif foi vista reparando no teto de sua casa de Kidderminster em dezembro passado. Seu fornecedor de seguros Aguius só pediu que ele se classificasse como uma tempestade como uma tempestade de 55 mph ou mais
A razão para isso é que a associação da seguradora britânica define uma tempestade, definindo a duração do clima violento definido como a velocidade do vento com uma tempestade de pelo menos 48 nós (55 mph).
Um ‘absolutamente surpreendido’ o rosto de Elif para substituir sua aeronave e deixar US $ 500 do bolso depois de reparar sua aeronave e reparar a chaminé.
No entanto, depois que a história foi publicada na mídia, o Ageas confirmou que recebeu ‘informações úteis’ de Eleaf e concordou em resolver suas demandas.
Vestindo e lágrimas
Os proprietários geralmente precisam “manter bem” suas propriedades para serem válidas em sua apólice de seguro – e “desgaste natural” geralmente não incluídos.
Por exemplo, a perda de teto geralmente será coberta apenas se o teto for relativamente novo ou se for testado por um engenheiro qualificado dentro de um horário programado.
O “desgaste” comum às vezes é definido como um tapete desbotado ou desgastado, desbotado colorido em um sofá, a TV é quebrada porque é de molduras antigas ou de janela.
A reivindicação de seguro de casa de Malcolm e Ann Terrahgen foi rejeitada devido a ‘desgaste’
Entre as pessoas apanhadas pela política de ‘desgaste’ estavam o casal Ali Clark e Peter Willis, cujos tetos caíram sobre eles quando estavam deitados no hackon do leste de Londres.
Um enorme pedaço de gesso caiu no pé de Peter 600, deixando -o em uma fíbula quebrada. Sua esposa, 56 anos, sofreu um nariz ensanguentado em outra peça.
No entanto, três semanas após o incidente, sua seguradora reivindicou suas reivindicações de 7.272 libras diretamente, reivindicando seus danos e lágrimas semi-desertados dos anos 30.
Bedfont Malcolm e Ann Terehagzen, da Middlesex, também rejeitaram uma reclamação em 2019, quando uma parte da intoxicação foi destruída do telhado sob chuva forte.
A seguradora de Terhagins Bedfont, a perda em Middlesex (ilustrada) rejeitou sua reivindicação
Sua agariarra segurada inicialmente se recusou a gastar a despesa porque a velocidade do vento atingiu 40 mph, que foi classificada como ‘tempestade’ a partir do fundo de 7 mph.
Depois disso, Agias afirma que o avaliador inspecionou a propriedade e disse que os danos foram devido ao desgaste da fáscia – que fica logo abaixo das vigas.
Mais tarde, Agas disse que a chuva não excedeu 1,5 mm por hora, e a calha de ferro fundido deve sempre ser capaz de resistir a essa quantidade de chuva e, portanto, a reivindicação de Terrahgen foi reduzida como resultado do uso e lágrima.
Submense
Se o valor dos ativos ou o gasto total de reconstrução não for suficiente na política, alguns bens poderão ser considerados como ‘subscritores’.
Às vezes, é concordado em pagar algumas das alegações de que a seguradora é descrita como a cláusula “média”.
Para dar um exemplo, significa que, se a soma do seguro for de 25 % no valor certo, o reembolso também diminuirá 25 %.
No idioma financeiro, alguém com conteúdo de £ 80.000 pode ter apenas £ 60.000 de apólice de seguro. Isso significa que uma reivindicação de £ 40.000 pagará apenas US $ 30.000.
Se a agência de seguros alegar que a reivindicação é feita a um preço irrealista, também poderá pagar menos.
E um ‘limite de item único’ é o mais alto que qualquer seguradora pagará por um item. Isso significa que, se o seu anel de £ 3.000 for roubado, seu limite será de US $ 2.000, então o que você recebe é.
Informações incorretas
O fornecimento de informações incorretas à sua seguradora pode rejeitar qualquer reclamação durante o seu pedido inicial ou processo de reclamação para a política.
São os detalhes da proporção do telhado que podem incluir o tipo de bloqueio instalado no plano ou portas, o que será importante para exigir roubo.
Não expressar a verdade também é um problema, como quando não se declara a reivindicação anterior de tentar manter um prêmio barato ou qualquer isenção.
Também é importante manter as seguradoras atualizadas com qualquer alteração em detalhes pessoais, como seu emprego ou condições conjugais, pois também pode afetar a política.
Falta de cuidado adequado
As seguradoras gostariam de saber que o proprietário fez o suficiente para evitar qualquer reclamação de seguro, como as portas estão trancadas e as janelas estão fechadas enquanto as janelas estão fechadas.
Por exemplo, muitas companhias de seguros têm um bloqueio mínimo de 3 estrelas do TS 1007 ou de uma estrela e uma combinação de uma maçaneta de duas estrelas.
Alguns princípios cobrem apenas o dano de incêndio se o incêndio for efetivo na propriedade que é instalada e, em seguida, o anual for testado por um provedor de renome.
A falta de cuidados adequados pode incluir seus valiosos pertences na exposição. Se a seguradora puder provar que você não cuidou de sua propriedade o suficiente, poderá rejeitar qualquer reclamação.
O tempo passou
As reivindicações também podem ser rejeitadas pelas seguradoras para reivindicar atraso, muitas seguradoras precisam notificações o mais rápido possível após o incidente.
Outros princípios podem fornecer o período de carência por 180 dias, mas é importante não atrasar a reivindicação e verificar a impressão menor em sua política.
