A autora Rachel Ong Wiforge John Curtin, renomado professor e filho da puta, Universidade de Curtin
Quanto aos jovens australianos, entrar no mercado doméstico parece mais difícil do que nunca. Agora muitas pessoas temem que não possam possuir uma casa.
Apesar do debate público sobre se é realmente difícil comprar uma casa do que décadas atrás, o declínio dos proprietários de imóveis em gerações sugere que o mercado é realmente significativamente contra os iniciantes.
Mas se for tão difícil, alguns jovens ainda estão conseguindo comprar casas? Nosso estudo dos recém -publicados, os principais obstáculos – e os fatores – podem desencadear medições a favor do direito.
Apesar dos desafios impostos aos altos preços das casas associados à renda, alguns jovens australianos ainda estão encontrando uma maneira de escolar da propriedade.
Ao ajudar a se tornar uma boa defesa, pode ser uma transformação esportiva de ‘Bank of Mum and Dad’.
Um sonho chato
A pesquisa em casa, financiada pelo governo de 2006-2020, Australian Renda e Diretório de Trabalho (HILDA), usando 14 anos de dados do censo, acompanhamos os adultos independentes de 25 a 44 anos de idade, de 25 a 44 anos.
Ao ajudar a ser uma boa economia, seria um conversor de jogo para comprar uma casa para um jovem ASIS encorajador do ‘Bank of Maming and Dad’
A economia regular ajuda, mas o aumento dos preços dos imóveis é mais do que um bom hábito financeiro para tornar um proprietário uma realidade
Nossos cálculos da pesquisa Hilda são 4,5 vezes mais do que a renda familiar média para os preços médios das famílias nas principais cidades em 2006.
Por exemplo, em Sydney, o preço médio dos ativos enfrentados por esses jovens era de cerca de 000 600.000 em 2006, e a renda familiar média foi de 2.000 102.000.
Nas principais cidades, essa taxa aumentou para 6 vezes em 2018 e no início da infecção, 5,4 vezes a renda.
Para os jovens nas cidades, os preços das casas giram para cima a uma taxa mais rápida que sua renda.
Algumas pessoas recebem um ‘banco’ generoso
À medida que os mercados imobiliários se tornaram tão incontroláveis, o papel de não -Youth no ‘Banco de Mamãe e Papai’ aumentou.
Em 2006, a pesquisa da HILDA estimou que 3,1 % do grupo recebeu transferências de seus pais ou mais de US $ 5.000, que subiram para 5,3 % até 2020.
Os jovens são bons poupadores
Em contraste com alguns dos comentários mais populares, os jovens não podiam comprar uma casa porque eram ‘manteiga espancada;
Em 2006, cada mês foi salvo por dois terços das crianças de 25 a 44 anos, economizando renda não regular regular ou economizando o dinheiro restante depois de atender às suas despesas. A taxa aumentou para cinco e meio de jovens adultos em 2020.
Geralmente, os proprietários não -Young também planejam financeiramente. Em 2006, 47 % das pessoas planejavam por mais de um ano. Até 2020, as ações subiram para 55 %.
Aussies jovens também estão armazenando, eles desafiam o mito de que estão muito ocupados em Bruns para possuir uma casa
Como alguns jovens compram casas?
Os hábitos pessoais de armazenamento dos jovens levam em consideração os fundos e o ambiente da vida de cada pessoa.
Não é de surpreender que a economia esteja atualizando a oportunidade de comprar uma casa. No entanto, ser um salvador regular é muito menos para compensar o impacto do aumento dos preços do que os pais.
Nossa pesquisa descobriu que, se os preços da renda de uma pessoa se tornarem três vezes, suas contradições para se tornarem proprietários são metade.
Na maior parte da Austrália, os preços já são mais altos que essa identidade. Em todas as capitais do estado, elas estão além da renda anual – as contradições do proprietário caem para um terceiro.
No entanto, descobrimos que o acesso ao ‘Banco da Mamãe e do Papai’ pode mudar drasticamente essas contradições.
Descobrimos mais de US $ 5.000 ajuda financeira.
Os pais também ajudam de maneiras indiretas. Os jovens que vivem em residências não -francas fornecidas por familiares ou amigos eram duas vezes mais que as contradições do aluguel privado.
Isso coloca as pessoas em boas famílias em um bem único. Aqueles que não têm a ajuda dos pais enfrentam acesso a interrupções e áreas de depósito vertical com excelentes oportunidades de emprego.
Como ajudar os governos
Para aqueles que não têm assistência dos pais, os governos têm um papel importante. Se as políticas não forem implementadas para enfrentar os desafios de oferta e demanda, os preços dos imóveis aumentarão mais rapidamente que o crescimento da renda.
Relaxar as restrições aos empréstimos a hipotecas pode ajudar alguns proprietários a lidar com a proibição do proprietário. Mas há uma preocupação com o comércio entre facilitar os empréstimos e expressar jovens em maior risco financeiro.
Se você não puder fornecer ativos de nível de entrada, os subsídios do governo que investem muito dinheiro nas mãos do lar Beuel pela primeira vez aumentarão ainda mais o preço da casa.
Tais subsídios devem ser cuidadosamente alvo por aqueles que não têm acesso a recursos pessoais ou familiares para ajudar a comprar uma casa.
Finalmente, as reformas tributárias podem ser usadas para aumentar a distribuição de apartamentos nos mercados de entrada do primeiro proprietário, e a demanda pela primeira vez que compradores de imóveis residenciais podem ser impedidos de muitos proprietários.
