A alegação de uma mulher solteira de que lhe foi recusado um empréstimo à habitação por ser considerada “muito velha” dividiu a Austrália.
O homem de 43 anos economizou US$ 60.000 desde que se mudou para Melbourne em 2018 e esperava conseguir um empréstimo de US$ 500.000 com suas economias, “crédito excelente” e US$ 120.000 em super.
Ele ficou chocado ao ser rejeitado por um corretor e pré-aprovado por outro por apenas US$ 200.000.
‘Finalmente aconteceu. Aos 43 anos, estou velho demais para pagar um empréstimo. Ganhe US$ 110 mil, sem dívidas, sem dependentes, US$ 60 mil economizados”, escreveu ele online.
‘Rejeitado porque não poderei pagar um empréstimo de 30 anos. Poderia muito bem não ser saudável para que eu pudesse pelo menos morrer antes de ficar sem teto. Quem quer uma bebida?
A postagem, intitulada ‘Empréstimo residencial negado, feliz ano novo para mim’, apresenta australianos de meia-idade compartilhando suas próprias experiências de pesadelo ao conseguir um empréstimo.
Um homem na casa dos 50 anos que ganha US$ 300 mil por ano afirma que foi rejeitado pelos quatro principais bancos.
“A razão que eles deram foi que eu trabalhava para uma empresa de tecnologia dos EUA que poderia rescindir meu contrato sem aviso prévio”, escreveu ele.
Uma mãe australiana solteira afirma que seu empréstimo para casa foi recusado porque foi considerada “muito velha” aos 43 anos
A mulher economizou US$ 60.000 desde 2018, mas alegou que foi rejeitada por um corretor e pré-aprovada por apenas US$ 200.000 por outro (imagem de banco de imagens)
Outro disse: ‘Então, uma pessoa de 43 anos precisa pagar um empréstimo, mas devido à inflação e ao atual mercado imobiliário, o australiano médio não consegue pagar uma casa antes dos 40 anos. A boa e velha pegadinha 22.’
O ex-funcionário da One Nation e fundador do Migration Watch, Jordan Knight, descreveu a postagem como “uma das postagens mais deprimentes que já vi”.
“Os arquitetos da crise imobiliária da Austrália deveriam ser presos”, ele legendou a postagem compartilhada novamente.
No entanto, outros acreditavam que havia mais na história da mulher, destacando que as hipotecas são frequentemente aprovadas para requerentes com mais de 43 anos.
‘Eu sou um credor e isso me parece ridículo. Em muitas ocasiões, escrevi empréstimos de 30 anos para pessoas com mais de 60 anos. A chave é uma estratégia de saída apropriada”, disse um deles.
Inicialmente, a mulher alegou estar livre de dívidas news.com.au Ele tinha um empréstimo estudantil de 26 anos sob o Esquema de Suplemento Financeiro para Estudantes Voluntários, que foi abandonado em 2004.
Ela admite que praticamente desistiu de ter uma casa.
“Provavelmente comprarei um timeshare no exterior e verei se consigo voltar à minha carreira anterior para trabalhar remotamente”, disse ele.
‘Ou comprar uma acomodação estudantil com os US$ 250 mil que posso pagar e torcer para que eles não a destruam.’
Mamãe esperava conseguir um empréstimo de $ 500.000 com suas economias, ‘crédito excelente’ e $ 120.000 em super (imagem de banco de imagens)
O corretor da Mortgage Choice, James Alger, explica que sem o Government Buyer Scheme, os requerentes com depósitos relativamente pequenos – como uma mulher de 43 anos – poderiam ter dificuldades para serem aprovados.
‘Como primeiro comprador de uma casa, você pode fazer um depósito de 5 a 10 por cento, mas para alguém que vai cobrir todos os custos do imposto de selo com um depósito de $ 60.000, o risco que você está assumindo é muito maior. Descubra no mercado”, disse ele ao news.com.au.
‘Haverá muito poucos credores no mercado dispostos a aprovar um empréstimo para esta pessoa.’
Outros especialistas apontaram para a estratégia do banco de usar um aumento de três por cento na taxa de juros para determinar se os candidatos conseguem enfrentar as difíceis condições do mercado.
Uma pesquisa do Grupo de Ação Habitacional para Idosos descobriu que a porcentagem de australianos mais velhos que possuem casa própria com menos de 55 anos caiu.
“Embora a maioria dos idosos se aposente como proprietários de casas, as últimas duas décadas têm visto sinais crescentes de insegurança habitacional”, disseram os pesquisadores.
